Le réseau
Conseillers en gestion de patrimoine, avocats fiscalistes et family offices
Trois métiers, trois usages. Nous n’adressons pas votre demande au professionnel le plus proche, mais à celui dont la spécialité correspond à la nature de votre transmission.
Métier 01
Le conseiller en gestion de patrimoine
Il conduit le diagnostic global : inventaire, régime matrimonial, besoins de revenus, capacité d’épargne, horizon de transmission. C’est l’interlocuteur de la stratégie et du calendrier, celui qui coordonne le notaire, l’expert-comptable et l’assureur.
À solliciter si vous voulez savoir combien vous pouvez donner sans vous fragiliser, dans quel ordre et sur quelle durée.
Statut réglementé : conseiller en investissements financiers immatriculé, courtier ou agent lié, adhérent d’une association agréée.
Métier 02
L’avocat fiscaliste
Il sécurise le montage et porte la responsabilité de l’analyse : éligibilité au pacte Dutreil, rédaction des engagements de conservation, qualification d’un don ancien, réponse à une proposition de rectification, dimension internationale et conventions fiscales.
À solliciter si votre transmission porte sur des titres de société, comporte un enjeu international, ou si l’administration vous interroge.
Profession réglementée, inscrite au barreau, tenue au secret professionnel.
Métier 03
Le family office
Il pilote dans la durée les patrimoines détenus par plusieurs entités et plusieurs générations : holding familiale, immobilier logé en sociétés, participations, gouvernance et charte familiale, préparation des héritiers à la détention.
À solliciter si la transmission concerne un groupe familial, plusieurs branches ou des actifs répartis dans plusieurs pays.
Structure de coordination : mandate et supervise les autres intervenants pour votre compte.
Sélection
Six critères d’entrée dans le réseau
Aucun professionnel ne rejoint le réseau sur simple inscription. La vérification porte sur la réalité de l’exercice, la spécialisation en transmission et la transparence de la rémunération.
Statut vérifié
Immatriculation, inscription ordinale ou au barreau, assurance de responsabilité civile professionnelle en vigueur.
Spécialisation transmission
Une part significative de l’activité consacrée aux donations, successions et transmissions d’entreprise, pas seulement au placement.
Transparence des honoraires
Mode de rémunération annoncé avant le premier rendez-vous : honoraires de conseil, rétrocessions, ou les deux, avec leur niveau.
Capacité de coordination
Travail habituel avec des notaires et des experts-comptables : une donation se prépare à plusieurs mains.
Délai de réponse
Engagement de rappel sur le créneau choisi par le demandeur, et refus explicite du dossier lorsqu’il sort de la compétence du cabinet.
Premier entretien sans engagement
Le rendez-vous de cadrage est sans obligation de suite, pour vous comme pour le professionnel.
Avant le premier rendez-vous, préparez le terrain : le guide complet de la donation pose le vocabulaire, et le simulateur donne un premier ordre de grandeur des droits en jeu.
Le bon expert dépend de votre situation
Décrivez votre transmission en trois minutes : nous sélectionnons le conseiller en gestion de patrimoine, l’avocat fiscaliste ou le family office dont la spécialité correspond à votre cas.